PCA Patrimoine : cabinet de conseil en gestion de patrimoine – Paris | Nantes | Béziers | Angers
PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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La loi prévoit une protection du conjoint survivant. Mais en présence d’enfants, celle-ci n’est que partielle. Les besoins de votre conjoint peuvent beaucoup évoluer au moment de votre décès.
Lorsque l’un des époux décède, la situation du conjoint survivant s’en trouve modifiée. Anticiper les difficultés que celui-ci rencontrera est important pour le protéger.
La rédaction d’un testament permet d’organiser la transmission de vos biens après votre décès, et de désigner les bénéficiaires de votre patrimoine dans les limites prévues par la loi.
La donation-partage permet de transmettre de votre vivant tout une partie de votre patrimoine, en effectuant vous-même la répartition et le partage de façon immédiate et irrévocable entre vos héritiers présomptifs.
Toute personne peut disposer de ses biens de son vivant ou au moment de son décès. Néanmoins, la loi protège certains héritiers au profit desquels la loi réserve une portion des biens.
La donation est un acte notarié par lequel le donateur s’appauvrit volontairement de son vivant et sans contrepartie au profit du donataire, en étant animé d’une intention de libéralité, avec dessaisissement immédiat et irrévocable.
Toute personne peut librement disposer de ses biens, que ce soit de son vivant en effectuant une donation, ou au moment de son décès par le biais d’un legs. Néanmoins, la loi protège certains héritiers.
La loi ne prévoit que peu de dispositions pour les modèles familiaux recomposés, alimentant un risque de conflit en cas de décès. Il est donc important d’organiser sa succession.
L’assurance-vie : ses avantages et inconvénients, protection des proches, exemples de protection. Contactez PCA Patrimoine, gestion privée, expertise conseil, cession financement
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Le contrat d’assurance-vie est un excellent outil pour transmettre un capital dans un cadre fiscal privilégié, même quand la transmission a lieu au profit de personnes qui ne sont pas héritières légales.
La volonté de donner est motivée par l’envie d’aider un proche, baisser les droits de successions ou préserver l’unité du patrimoine familiale.
Notre cabinet se positionne en tant que partenaire de confiance dans la préservation et la croissance du patrimoine de ses clients. Fort de ses nombreuses années d’expérience, notre cabinet s’engage à offrir des services innovants et personnalisés afin de répondre aux besoins financiers uniques de chacun de nos clients.
Notre équipe de professionnels, composée de conseillers financiers, fiscalistes, experts en investissement et gestionnaires de patrimoine, travaille de concert pour élaborer des stratégies sur mesure. Nous mettons l’accent sur la compréhension approfondie des objectifs, des valeurs et de la situation financière de chacun de nos clients, garantissant ainsi des conseils adaptés et pertinents.
Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.
Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien. La transparence et l’éthique sont les piliers de cette approche.
La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.
En tant que cabinet indépendant, nous offrons une palette diversifiée de services, allant de la planification successorale à la gestion de portefeuille, en passant par l’optimisation fiscale. Nous nous efforçons d’intégrer les dernières tendances du marché financier et de rester à la pointe de l’innovation, afin de garantir des solutions dynamiques et évolutives pour nos clients.
Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique. Leur satisfaction est notre principale motivation. Nous mesurons notre succès à travers la réalisation des objectifs financiers de nos clients et la préservation à long terme de leur patrimoine. En travaillant main dans la main avec nos clients, nous créons des partenariats durables et contribuons activement à la construction d’un avenir financier solide et prospère pour chacun d’entre eux.
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