PCA Patrimoine : cabinet de conseil en gestion de patrimoine – Paris | Nantes | Béziers | Angers
PCA Patrimoine :
cabinet conseil et gestion de patrimoine
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Vous disposez de biens ou de liquidités et souhaitez donner immédiatement à vos enfants, petits-enfants ou pour anticiper la transmission en réduisant le coût des droits de succession et/ou pour soutenir vos enfants. Le don manuel peut être une bonne option. 2 conditions doivent être réunies : l’intention libérale de votre part et l’acceptation du donataire.
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine ou encore augmenter votre revenu disponible, la location meublée non professionnelle (LMNP) hors résidence services permet de répondre à vos besoins. Cet investissement s’inscrivant dans une perspective moyen/long terme, il est impératif de se munir de toutes les informations nécessaires afin d’éviter toute déconvenue.
Anticiper la transmission de son patrimoine est souvent recommandé, notamment pour des raisons fiscales. Cela peut se faire par le biais de donations démembrées ou de ventes au profit de ses héritiers présomptifs. Quelles en sont les conséquences civiles et fiscales ? Quelles précautions faut-il prendre avant de les mettre en œuvre ?
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
Lorsqu’on est jeune, il existe diverses façons de capitaliser et de préparer son avenir financier. Souscrire à un contrat d’assurance vie lorsqu’on est jeune peut sembler prématuré pour certains, mais c’est l’une des options les plus avantageuses, et il est particulièrement recommandé de le faire avant l’âge de 30 ans.
Vous êtes séparé de l’autre parent de votre enfant mineur et vous vous interrogez sur l’impact de votre décès sur sa situation et sur la gestion de vos biens. La situation est d’autant plus complexe en cas de remariage (ou PACS) et de présence de demi-frères ou de demi-sœurs.
Découvrez dès maintenant les opportunités offertes par l’ouverture d’un Plan d’Épargne Retraite Individuel (PERin), et tirez parti de ses bénéfices fiscaux attrayants !
Le PERin, également connu sous le nom de Plan Épargne Retraite Individuel, est souvent évoqué dans le contexte de la préparation de la retraite, suite à sa création en 2019 par la loi PACTE. Toutefois, en tant que conseillers en Gestion de Patrimoine, nous recommandons cet instrument patrimonial non seulement pour la préparation à la retraite, mais aussi pour aider nos clients à optimiser leur situation fiscale, en particulier si leur tranche marginale d’imposition (TMI) dépasse les 30 %.
Pour toute personne désireuse de bâtir un capital à long terme, la mise en place de versements réguliers revêt une importance capitale. Idéalement effectués en début de mois, dans des véhicules d’investissement bénéficiant d’avantages fiscaux tels que l’assurance-vie, le PER ou le PEA, cette stratégie offre une opportunité de maximiser les bénéfices grâce à l’effet cumulatif des intérêts composés.
Au cours des dernières années, les produits structurés ont connu une expansion significative. Au sein de vos contrats d’épargne, vous avez probablement accès à une large gamme de ces instruments financiers permettant une diversification de votre patrimoine et adaptés à votre profil d’investisseur.
La gestion patrimoniale à travers le démembrement de propriété nécessite une expertise approfondie des droits à acquitter, des calculs spécifiques et une approche méthodique.
Lorsqu’il s’agit d’un usufruit à terme fixe, la valorisation de l’usufruit est forfaitairement établie à 23 % de la pleine propriété du bien pour chaque période décennale. Cependant, l’intervention d’un notaire devient incontournable lors d’une donation portant sur des droits démembrés.
Notre cabinet se positionne en tant que partenaire de confiance dans la préservation et la croissance du patrimoine de ses clients. Fort de ses nombreuses années d’expérience, notre cabinet s’engage à offrir des services innovants et personnalisés afin de répondre aux besoins financiers uniques de chacun de nos clients.
Notre équipe de professionnels, composée de conseillers financiers, fiscalistes, experts en investissement et gestionnaires de patrimoine, travaille de concert pour élaborer des stratégies sur mesure. Nous mettons l’accent sur la compréhension approfondie des objectifs, des valeurs et de la situation financière de chacun de nos clients, garantissant ainsi des conseils adaptés et pertinents.
Nous mettons notre expertise au service des particuliers et des dirigeants d’entreprises pour leur permettre d’optimiser leurs choix financiers en milieu complexe.
Notre approche pluridisciplinaire nous apporte cette vision à 360° essentielle à la prise de décision. La stratégie, l’organisation patrimoniale, la gestion des actifs financiers et immobiliers, l’accompagnement du chef d’entreprise… sont autant de sujets que nous traitons au quotidien. La transparence et l’éthique sont les piliers de cette approche.
La clé de notre activité se trouve dans notre capacité à anticiper.
En tant que cabinet indépendant, nous offrons une palette diversifiée de services, allant de la planification successorale à la gestion de portefeuille, en passant par l’optimisation fiscale. Nous nous efforçons d’intégrer les dernières tendances du marché financier et de rester à la pointe de l’innovation, afin de garantir des solutions dynamiques et évolutives pour nos clients.
Notre clientèle a fait le choix d’une équipe dynamique et expérimentée, convaincue que chaque situation est unique. Leur satisfaction est notre principale motivation. Nous mesurons notre succès à travers la réalisation des objectifs financiers de nos clients et la préservation à long terme de leur patrimoine. En travaillant main dans la main avec nos clients, nous créons des partenariats durables et contribuons activement à la construction d’un avenir financier solide et prospère pour chacun d’entre eux.
FIABILITÉ
DISPONIBILITÉ
OPTIMISATION
INDÉPENDANCE
MAÎTRISE DU RISQUE
Location meublée non professionnelle hors résidence services
PCA | 15, rue Eugène Flachat, 75017 PARIS – T. 09 86 33 33 36
PCA OUEST | 4 rue Haute Casserie, 44000 NANTES – T. 02 40 40 39 42
PCA MÉDITERRANÉE | 69 Avenue Jean Moulin, 34500 BEZIERS – T. 06 95 67 82 52