LEXIQUE
ANACOFI
ANACOFI – Association Nationale des Conseils Financiers : organisation professionnelle représentative des acteurs du secteur de la gestion de patrimoine en France. Fondée en 2001, cette association à but non lucratif rassemble des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, des intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) ainsi que des intermédiaires en assurance. L’ANACOFI a pour mission de promouvoir, de défendre et de structurer la profession de conseil en gestion de patrimoine, tout en veillant à la protection des intérêts des clients et à l’intégrité de l’industrie financière.
Les membres de l’ANACOFI adhèrent à des valeurs fondamentales, telles que l’éthique, la transparence et la qualité du conseil financier. Ils s’engagent à respecter un code de déontologie rigoureux, garantissant ainsi un niveau élevé de professionnalisme et de responsabilité envers les clients.
En tant qu’association professionnelle, l’ANACOFI agit en faveur de l’évolution du cadre réglementaire et législatif encadrant la profession de conseil en gestion de patrimoine. Elle entretient des relations étroites avec les autorités de régulation et les instances gouvernementales, participant activement aux débats et aux consultations publiques concernant la réglementation financière.
L’ANACOFI assure un rôle de régulation en établissant des normes de compétence et d’intégrité pour ses membres, favorisant ainsi la confiance des clients dans le conseil financier. L’adhésion à l’ANACOFI exige le respect de normes strictes en matière de formation, de déontologie, et de transparence financière. Cela garantit que les conseillers financiers et les sociétés membres sont qualifiés pour offrir des services de qualité.
En résumé, l’ANACOFI représente une association majeure dans le secteur de la gestion de patrimoine en France, regroupant des professionnels engagés dans la défense des intérêts de leurs clients, le respect de normes éthiques élevées et le développement continu de leurs compétences professionnelles. Elle joue un rôle central dans la structuration et la valorisation de la profession de conseil en gestion de patrimoine.
Le cabinet PCA parle de gestion de patrimoine dans...
Le don manuel
Vous disposez de biens ou de liquidités et souhaitez donner immédiatement à vos enfants, petits-enfants ou pour anticiper la transmission en réduisant le coût des droits de succession et/ou pour soutenir vos enfants. Le don manuel peut être une bonne option. 2 conditions doivent être réunies : l’intention libérale de votre part et l’acceptation du donataire.
Location meublée non professionnelle hors résidence services
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine ou encore augmenter votre revenu disponible, la location meublée non professionnelle (LMNP) hors résidence services permet de répondre à vos besoins. Cet investissement s’inscrivant dans une perspective moyen/long terme, il est impératif de se munir de toutes les informations nécessaires afin d’éviter toute déconvenue.
Donation – vente à un héritier – précautions à prendre
Anticiper la transmission de son patrimoine est souvent recommandé, notamment pour des raisons fiscales. Cela peut se faire par le biais de donations démembrées ou de ventes au profit de ses héritiers présomptifs. Quelles en sont les conséquences civiles et fiscales ? Quelles précautions faut-il prendre avant de les mettre en œuvre ?
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
