Gestion privée
Ingénierie patrimoniale
Lorsque vous avez besoin d’un conseil approfondi, nos équipes d’ingénierie patrimoniale sont à votre écoute et vous accompagnent pour la définition et la mise en œuvre des projets qui vous tiennent à cœur.
Notre mission est de vous aider à anticiper les étapes clés de votre vie, pour vous permettre de structurer durablement votre patrimoine.
Qu’est-ce que l’ingénierie patrimoniale ?
C’est une démarche d’approche globale de gestion de votre patrimoine, qui combine les aspects financiers, juridiques et fiscaux, afin de structurer vos actifs personnels et professionnels.
Sa vocation première est de vous aider à prendre de la hauteur sur vos projets de vie et d’investissement.
Pourquoi contacter PCA Patrimoine ?
Quel que soit votre parcours personnel, professionnel et familial, vous êtes confrontés à différentes problématiques importantes à des moments clés de votre vie…
Au moment de la retraite...
Au moment de la retraite par exemple, voici les questions que vous pouvez être amené à vous poser :
- A quel âge vais-je partir en retraite ?
- Quel sera le montant de mes revenus ?
- Comment maintenir mon niveau de vie ?
L’enjeu est très important, car en moyenne ce sont 25 années de vie à la retraite qu’il faudra financer. Selon votre secteur d’activité et l’âge où vous souhaitez prendre votre retraite, il convient de mettre en place une stratégie de complément de revenus le plus tôt possible, pour combler un manque à gagner qui sera bien souvent supérieur à 50% de votre dernier revenu professionnel.
Face à des situations complexes...
Dans un monde en perpétuelle évolution, vous faites face à des situations complexes qui rendent vos décisions d’investissement difficiles. Anticiper sa succession, c’est-à-dire préparer la transmission de vos actifs personnels et professionnels, est une autre problématique importante de la vie que nos équipes vous aide à structurer.
Voici quelques exemples de problématiques que vous pouvez rencontrer, et pour lesquelles nous pouvons vous apporter notre assistance :
- Quelles dispositions avez-vous prises pour organiser votre succession ?
- Votre conjoint est-il correctement protégé en cas de décès ?
- Votre régime matrimonial est-il toujours adapté à votre situation actuelle ?
- En cas de famille recomposée, comment protéger mes enfants ?
- La clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie est-elle optimisée ?
- Comment préparer la transmission de votre entreprise ?
Quelle est la démarche de nos conseillers en gestion de patrimoine?
Notre méthodologie d’intervention se caractérise par une attention toute particulière portée aux aspects juridiques et fiscaux, afin d’assurer la sécurité opérationnelle des montages proposés.
1
Entrée en relation
Premier rendez-vous, recueil de vos informations personnelles et patrimoniales, identification de vos objectifs et de vos projets personnels.
2
Etude de votre situation patrimoniale
Réalisation de votre étude patrimoniale mettant en exergue votre situation financière, fiscale et patrimoniale.
3
Conseils
Présentation et justification de nos préconisations permettant de réaliser vos objectifs que ce soit en matière de finance , d’immobilier, de fiscalité ou encore d’organisation patrimoniale et familiale.
4
Mise en œuvre
Mise en place des solutions retenues : investissements financiers, investissements immobiliers, épargne, défiscalisation
5
Suivi et gestion
Suivi de vos investissements dans la durée, mise à jour de vos informations personnelles et de vos projets de vie, proposition d’aménagements ponctuels, réalisation d’arbitrages…
Quel est le mode de rémunération de nos cabinets?
En fonction de vos besoins et de la mission confiée, nous pouvons être rémunérés sur la base d’honoraires de conseil, qui assurent la parfaite indépendance de nos recommandations.
Le montant de ces honoraires de conseil est défini dès le début de notre relation, à travers une lettre de mission soumise à votre acceptation. C’est à ce moment seulement que débute notre mission, et rien ne vous sera jamais facturé sans l’obtention de votre accord formel.
Ainsi, le premier rendez-vous d’entrée en relation est toujours gratuit, et si vous décidez d’avancer avec nous, vous saurez toujours à quoi vous en tenir avant de vous engager.
Notre cabinet peut également percevoir des rétrocessions de commissions de la part des partenaires que nous avons sélectionnés pour vous, et auprès desquels vous effectuez vos investissements par notre intermédiaire.
À tout moment et sur simple demande de votre part, nous pouvons vous indiquer le détail des commissions perçues par notre Cabinet dans le cadre de vos investissements.
A qui s’adresse notre offre ?
Désormais l’approche patrimoniale globale n’est plus réservée à une élite. Les technologies de l’information et la digitalisation des échanges ont permis de démocratiser ce service.
Notre ambition est de vous apporter un conseil de qualité, transparent et indépendant, quelle que soit votre surface financière actuelle.
Nous nous engageons à mettre notre expertise à votre service, que ce soit pour gérer ou pour construire votre patrimoine sur le long terme.
