LEXIQUE
Document Clé d’Informations pour l’Investisseur
DICI – Document Clé d’Informations pour l’Investisseur : Le Document Clé d’Informations pour l’Investisseur (DICI) est un élément crucial dans le domaine de l’investissement financier, conçu pour fournir aux investisseurs potentiels des informations essentielles sur un produit financier spécifique. Il est souvent utilisé dans le cadre de la réglementation européenne, notamment dans le contexte de la directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II).
Ce document vise à offrir une vue d’ensemble concise et compréhensible du produit financier, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées. Typiquement, un DICI comprend des détails sur l’identité de l’émetteur du produit, la nature du produit financier, ses objectifs d’investissement, son fonctionnement, les risques associés, ses coûts et frais associés, les performances passées, ainsi que toute information pertinente sur la performance passée.
Pour les investisseurs, le DICI est un outil précieux pour évaluer la pertinence d’un produit financier par rapport à leurs besoins, objectifs et tolérance au risque. En fournissant des informations standardisées et facilement comparables, il aide à garantir une plus grande transparence et à réduire les asymétries d’information entre les parties prenantes.
En résumé, le DICI est un outil essentiel dans le domaine de la gestion de patrimoine, offrant transparence et compréhension pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement financier.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Le don manuel
Vous disposez de biens ou de liquidités et souhaitez donner immédiatement à vos enfants, petits-enfants ou pour anticiper la transmission en réduisant le coût des droits de succession et/ou pour soutenir vos enfants. Le don manuel peut être une bonne option. 2 conditions doivent être réunies : l’intention libérale de votre part et l’acceptation du donataire.
Location meublée non professionnelle hors résidence services
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine ou encore augmenter votre revenu disponible, la location meublée non professionnelle (LMNP) hors résidence services permet de répondre à vos besoins. Cet investissement s’inscrivant dans une perspective moyen/long terme, il est impératif de se munir de toutes les informations nécessaires afin d’éviter toute déconvenue.
Donation – vente à un héritier – précautions à prendre
Anticiper la transmission de son patrimoine est souvent recommandé, notamment pour des raisons fiscales. Cela peut se faire par le biais de donations démembrées ou de ventes au profit de ses héritiers présomptifs. Quelles en sont les conséquences civiles et fiscales ? Quelles précautions faut-il prendre avant de les mettre en œuvre ?
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
