LEXIQUE
DER – Document d’entrée en relation
DER – Document d’entrée en relation : Document obligatoire dans le domaine de la gestion de patrimoine. Il s’agit d’un document juridique qui établit formellement la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client. Ce document, de nature juridique, officialise la relation entre un conseiller en gestion de patrimoine et son client, marquant ainsi le commencement de leur collaboration professionnelle et établissant les fondements de leur interaction.
Le DER revêt une importance capitale car il fournit des informations essentielles aux clients et prospects concernant le cabinet, les activités et la réglementation applicable au métier de conseil en gestion de patrimoine. Il est conçu pour protéger à la fois le conseiller et le client en énonçant clairement les conditions de leur engagement mutuel.
Le document d’entrée en relation contient certains des éléments obligatoires :
- La présentation du cabinet : cela comprend le nom, l’adresse, les coordonnées et autres informations pertinentes telles que les statuts, les agréments…
- La nature des prestations : le document doit détailler les services que le cabinet propose. Cela peut inclure des conseils en investissement, en planification financière, en gestion de patrimoine, en fiscalité, en assurance, etc.
- La méthode de rémunération : cela peut être sous forme de commissions, d’honoraires fixes, d’honoraires basés sur un pourcentage des actifs gérés, ou une combinaison de ces méthodes.
- Les données de sa Responsabilité Civile Professionnelle et les garanties associées.
- La procédure de confidentialité et de protection des données : dispositions sur la confidentialité et la protection des données personnelles du client conformément aux lois et réglementations en vigueur.
- La procédure de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
- Le consentement et la signature : le document d’entrée en relation doit être signé par toutes les parties concernées pour marquer leur accord mutuel avec les termes et conditions énoncés.
En résumé, un document d’entrée en relation est un document fondamental qui contractualise les bases de la relation entre un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et son client.
Le Cabinet de Gestion de PCA Patrimoine parle de gestion de patrimoine dans...
Le don manuel
Vous disposez de biens ou de liquidités et souhaitez donner immédiatement à vos enfants, petits-enfants ou pour anticiper la transmission en réduisant le coût des droits de succession et/ou pour soutenir vos enfants. Le don manuel peut être une bonne option. 2 conditions doivent être réunies : l’intention libérale de votre part et l’acceptation du donataire.
Location meublée non professionnelle hors résidence services
Que vous souhaitiez préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine ou encore augmenter votre revenu disponible, la location meublée non professionnelle (LMNP) hors résidence services permet de répondre à vos besoins. Cet investissement s’inscrivant dans une perspective moyen/long terme, il est impératif de se munir de toutes les informations nécessaires afin d’éviter toute déconvenue.
Donation – vente à un héritier – précautions à prendre
Anticiper la transmission de son patrimoine est souvent recommandé, notamment pour des raisons fiscales. Cela peut se faire par le biais de donations démembrées ou de ventes au profit de ses héritiers présomptifs. Quelles en sont les conséquences civiles et fiscales ? Quelles précautions faut-il prendre avant de les mettre en œuvre ?
Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois
Dans le domaine de la gestion de patrimoine, la stabilité est primordiale. Comme beaucoup de nos clients, vous recherchez avant tout la stabilité et la sécurité pour vos actifs, garantissant votre capacité à répondre à vos objectifs actuels et futurs. Vous souhaitez une stratégie patrimoniale robuste face aux fluctuations économiques. Plus que jamais, vous avez besoin d’être rassurés quant à la pérennité et la solidité de vos solutions patrimoniales.
Investir dans les forêts et GFI
La SAFER a récemment publié son étude sur les prix des terres pour l’année 2023. Les prix des forêts continuent d’augmenter pour la troisième année consécutive, atteignant une performance de 5,20 % en 2023, surpassant ainsi les rendements du livret A et des fonds en euros de l’assurance vie.
SCPI en démembrement : pourquoi s’y intéresser ?
Vous cherchez à générer des revenus supplémentaires pour votre retraite tout en diminuant vos impôts ? Le démembrement de parts de SCPI pourrait être une solution intéressante. Explorons ensemble cet outil patrimonial aux multiples facettes !
